按收付款周期做资金预估
现金流预测把预期收入与支出按时间周期排布，逐期轧差得到余额走势，用于发现潜在的资金缺口。
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怎么用
- 列出各期预计的收入项。
- 列出各期固定与变动支出。
- 按期轧差计算净流量与累计余额。
- 关注余额最低点提示周转安排。
典型场景
小微企业月度资金规划
项目回款与付款的排布
个人未来几个月的结余预估
评估一笔大额支出时机
常见问题
预测不准怎么办？
先按合理假设建模，再随实际滚动修正，看趋势重于绝对值。
要不要设安全垫？
建议，在预计低点前预留缓冲，减少偶发支出造成的紧张。
和记账区别？
记账记录已发生，预测面向未来收支的排布与轧差。